Il consulente finanziario indipendente si distingue dalle altre figure del settore per operare scelte di investimento in totale libertà, non essendo vincolato ad accordi commerciali con gli emittenti di prodotti finanziari.
Questa figura viene remunerata esclusivamente a parcella dal cliente, fee-only.
Non riceve alcun compenso da parte di intermediari finanziari quali gruppi bancari, SGR, SIM o compagnie assicurative. Inoltre non ha accesso al denaro del cliente, che rimane depositato presso le banche di fiducia di quest’ultimo.